Paradis Fiscaux et Judiciaires

Réunion de crise à Bruxelles pour sauver la banque Fortis

2017-07-28T13:26:44Z

Réunion de crise à Bruxelles pour sauver la banque Fortis

>|28 septembre 2008, 21h38|0

Partie des Etats-unis, la crise financière vient de faire deux nouvelles victimes en Europe. La banque britannique Bradford & Bingley, d'abord, qui s'apprête à être nationalisée, selon le site internet de la BBC, et le bancassureur belgo-néerlandais Fortis, qui a perdu plus d'un tiers de sa valeur en deux semaines.

Au vu de l'enjeu que représente Fortis, dont la faillite constituerait une catastrophe économique sans précédent, en Belgique, d'intenses pourparlers agitent actuellement le Bénélux, ainsi que les gouvernements et autorités de surveillance européens. Le français BNP Paribas et le néerlandais ING sont les candidats les plus sérieux à un rachat de tout ou partie de Fortis, mais ils exigent des garanties d'Etat, ont affirmé dimanche des médias belges sur leurs sites internet.

Les trois pays du Benelux - le Luxembourg, la Belgique et les Pays-Bas- sont prêts eux aussi à intervenir via une prise de participation, a annoncé dimanche soir le gouvernement du Grand Duché. Lire la suite.

Fortis Banque Luxembourg devient BGL-BNP Paribas

2017-07-28T13:26:27Z

Fortis Banque Luxembourg devient BGL-BNP Paribas

À l'occasion d'une conférence de presse dans les locaux de la banque Fortis, Luc Frieden, ministre du Trésor et du Budget, et Jeannot Krecké, ministre de l'Économie et du Commerce extérieur, avec les responsables de Fortis Luxembourg et BNP Paribas, ont donné des précisions sur l'engagement du gouvernement luxembourgeois et de la banque BNP Paribas dans Fortis Luxembourg.

Dans le prolongement de l'accord du 28 septembre 2008 sur la montée en puissance des États belges, néerlandais et luxembourgeois dans le groupe Fortis, les gouvernements belge et luxembourgeois ont décidé de mettre en place des mesures complémentaires visant à assurer d'une manière durable la solvabilité de Fortis Banque. Elles lui assureront les moyens nécessaires à son développement, lequel s'orientera vers les métiers de base qui ont fait son succès.

Ces mesures sont parfaitement en ligne avec l'engagement de l'État belge et luxembourgeois pris envers les épargnants et clients, ainsi que le souci de préserver l'emploi au sein du groupe Fortis. Lire la suite.

Le scandale Fortis, une histoire belge

2017-07-27T15:20:58Z

Le scandale Fortis, une histoire belge

Rédigé par Yves Melin & Philippe Billiet le 16 Janvier 2009

Fortis était jusqu'à la fin septembre 2008 l'une des institutions les plus importantes du Benelux et en Europe dans les domaines de la banque et de l'assurance. En moins de dix jours, cette institution financière vénérable (héritière des activités bancaires de la Société Générale de Belgique, créée en 1822, avant la naissance de l'Etat belge, par Guillaume I^er des Pays-Bas) et incontournable au Benelux a été nationalisée par les Etats belge, luxembourgeois et néerlandais, et - en ce qui concerne les parties belges et luxembourgeoises - vendue (bradée selon la plupart des commentateurs) à BNP Paribas. La crise Fortis s'est ensuite doublée d'un scandale Fortis, qui a entrainé la démission du premier ministre Yves Leterme et la chute de son gouvernement.

[…] Le scandale Fortis

Ce qui frappe dans cette crise sans pareil dans l'histoire financière belge, c'est la façon dont l'Etat s'est substitué aux organes de Fortis, avec ce qui apparait comme un manque total d'égard pour le droit belge des sociétés et de respect des droits des actionnaires du groupe Fortis qui en découlent. L'Etat s'est comporté en administrateur de fait de Fortis Holding, dont le conseil d'administration ne fera qu'avaliser ces accords après qu'ils aient été négociés et conclus par le gouvernement, et après avoir été rendus publics. Le gouvernement ne fera d'ailleurs aucun mystère à ce sujet : à situation sans précédent, mesures sans précédent ; quitte à léser au passage les actionnaires dans l'intérêt supérieur du pays.

Dès le lundi 6 octobre 2008, des fédérations d'actionnaires s'opposent avec virulence aux accords du week-end précédent. Ils estiment que les prix payés par les Etats belge, luxembourgeois et néerlandais pour le rachat des actifs de Fortis les spolient de pas moins de 20 milliards d'euros. Les actionnaires exigent l'organisation d'une assemblée générale ayant pour objet l'approbation des nationalisations, puis de la revente à BNP Paribas. Cette demande est rejetée par le nouveau conseil d'administration de Fortis, et les premiers recours en référé sont introduits à la mi-octobre 2008. Ces recours visaient notamment à obtenir la suspension de la vente des actions de Fortis Banque Belgique/Luxembourg et de Fortis Assurance Belgique à BNP Paribas, d'une part, et la suspension de la vente des actions de Fortis Bank Nederland, de Fortis Insurance Nederland et d'ABN Amro à l'Etat néerlandais, d'autre part, le temps que des experts indépendants estiment la valeur de ces actifs et qu'une assemblée générale des actionnaires puisse se prononcer sur ces opérations.

Le ministère public rendra un avis favorable aux actionnaires. Le recours sera néanmoins rejeté par le tribunal de commerce de Bruxelles le 18 novembre 2008, sur fond de pressions exercées par le premier ministre par voie de presse (menaces de retrait de l'Etat belge et de mise en faillite de Fortis banque). Un recours sera introduit devant la Cour d'appel de Bruxelles le 24 novembre.

La Cour rendra son arrêt le 12 décembre 2008 et, prenant le monde politique, le monde financier et la presse totalement par surprise, fera intégralement droit aux demandes des actionnaires. La Cour a ainsi suspendu les ventes, désigné des experts, et exigé la tenue d'une assemblée générale dont l'objet sera de se prononcer sur les ventes d'actifs et les conditions de ces ventes. La Cour fait également interdiction à l'Etat belge de vendre les actions de Fortis à BNP Paribas pendant une période de 65 jours, et ordonne à BNP Paribas de maintenir telles quelles les relations interbancaires qu'elle entretient avec Fortis Banque, sur la base des conditions de marché. La Cour assortit le respect de cette interdiction faite à l'Etat belge, et de cet ordre fait à BNP Paribas d'une astreinte (pénalité) astronomique de 5 milliards d'euros à verser aux actionnaires plaignant en cas de violation.

Le scandale arrivera au sujet des circonstances dans lesquelles l'arrêt de la Cour d'appel – très défavorable à l'Etat, c'est peu de le dire – a été rendu. Lire la suite.

La BIAO change de mains

2017-07-26T14:33:37Z

Les indiscrets - Économie

Actualité

Par L'Express, publié le 06/04/2006 à 00:00

[…] La BIAO change de mains

La BIAO, troisième banque de Côte d'Ivoire, ex-filiale de la BNP devenue propriété de Fortis, est sur le point d'être vendue à la société PCM (Phoenix Capital Management). Celle-ci, pilotée par Michel G. Abrogoua, ex-directeur financier d'IBM pour l'Afrique, fédère des investisseurs institutionnels européens et africains, tels Colina et NSIA, deux assureurs leaders en Afrique. La BIAO, qui prépare des acquisitions, veut devenir le premier groupe financier d'Afrique francophone. Lire la suite.

BNP Paribas rachète Fortis

2017-07-26T14:33:00Z

BNP Paribas rachète Fortis

Par Bertille Bayart Mis à jour le 06/10/2008 à 10:47 Publié le 06/10/2008 à 10:46

Les dirigeants du groupe français ont négocié hier le rachat des activités du bancassureur en Belgique et au Luxembourg. L'opération crée la première banque de la zone euro par le volume des dépôts.

Baudouin Prot, le directeur général de BNP Paribas a conclu dans la soirée d'hier, en pleine crise financière, un accord avec les gouvernements belge et luxembourgeois qui fera de la banque française la première de la zone euro par le volume des dépôts. BNP Paribas va en effet acquérir les activités belges et luxembourgeoises, de banque et d'assurance de Fortis, pour un peu plus de 15 milliards d'euros. Payés en actions, les gouvernements de Bruxelles et du Grand-Duché entreront, à hauteur respectivement de 10 % et 1,5 % environ, au capital de la banque française et resteront des actionnaires minoritaires des banques Fortis de leur pays.

L'opération a été conclue au terme du second week-end consécutif de négociations de BNP Paribas à Bruxelles. Dimanche 28 septembre, la banque présidée par Michel Pébereau avait fait une première offre, dans des circonstances très différentes, et d'autant plus qu'au même moment se jouait aussi entre Paris et Bruxelles la nationalisation partielle d'une autre banque, Dexia. Ce jour-là, Fortis, en panne de liquidités, risquait la faillite dès le lendemain. BNP Paribas en proposait 5 milliards d'euros, assortis d'une garantie de 6 milliards délivrée par les États du Benelux. Ceux-ci ont-ils craint de brader la banque ? En tout cas, la réponse a été non. Bruxelles, La Haye et Luxembourg ont choisi de nationaliser, à 49,9 % pour 11,2 milliards d'euros, le groupe présent dans les trois pays. Ce sauvetage en urgence n'a, semble-t-il, pas stoppé l'hémorragie de la clientèle. Et, vendredi, le gouvernement néerlandais a décidé, seul, de nationaliser à 100 % « son » Fortis, c'est-à-dire la banque néerlandaise et la partie d'ABN Amro acquise par le groupe l'an dernier en consortium avec RBS et Santander.

Le coup d'épée dans l'eau de BNP Paribas la semaine dernière a peut-être été une chance. Du moins le nouveau périmètre sur lequel les négociations ont repris, intensément depuis jeudi dernier, était-il plus séduisant. Ce qui a justifié la réévaluation significative du prix offert par BNP Paribas. Outre l'absence de la partie néerlandaise et du « morceau » ABN Amro, la transaction conclue hier comprend l'assurance-vie (ce qui n'était pas le cas dimanche dernier) et exclut le portefeuille d'actifs à risques de Fortis.

Solidité confortée

BNP Paribas met en revanche la main sur la première banque de Belgique et du Luxembourg, ainsi que sur les filiales de Fortis, notamment en France et en Turquie. Le total des dépôts du nouveau groupe sera quasiment doublé à près de 600 milliards, ce qui en fait le numéro de la zone euro. Or le « cash » des clients est, en ces temps de crise de liquidité aiguë, un des nerfs de la guerre que livrent quotidiennement les banques pour leur survie.

L'entrée au capital des États belge et luxembourgeois, inenvisageable, ou du moins « capitalistiquement incorrecte », il y a quelques mois, sera aussi dans le contexte actuel un gage de stabilité bienvenu pour BNP Paribas. Son ratio de solvabilité va même s'en trouver amélioré. De quoi renforcer le profil de solidité de la banque française qui à ce jour traverse bien la crise. La preuve : en Bourse, la banque que dirige Baudouin Prot vaut encore 65 milliards d'euros. Surtout, et bien qu'elle soit une banque, elle est l'entreprise du CAC 40 dont l'action a le moins baissé depuis le 1^er janvier (- 3,9 %).

La banque française, il y a huit jours comme hier, a mis en avant pour convaincre le premier ministre belge, Yves Leterme, son expérience en matière d'intégration, éprouvée lors du rachat de BNL en Italie, il y a deux ans. Baudouin Prot et Michel Pébereau, ne peuvent en effet ignorer la sensibilité du dossier Fortis en Belgique, premier employeur du pays, et à la tête d'un réseau comprenant l'ex-CGER, l'équivalent de notre Caisse d'épargne.

Bertille Bayart