Paradis Fiscaux et Judiciaires

Berne a gelé 160 millions de francs

2017-04-02T22:20:24Z

Berne a gelé 160 millions de francs

Portugal Dans le contexte de la faillite de la banque portugaise Banco Espirito Santo (BES), le Ministère public de la Confédération soupçonne plusieurs personnes de blanchiment d'argent.

Environ 160 millions de francs ont été gelés. Plusieurs perquisitions ont été menées en septembre 2014 dans le cadre de cette procédure pénale, ouverte un mois plus tôt, a indiqué à l'ats le MPC, revenant sur des informations parues dans « Le Matin Dimanche » et la « SonntagsZeitung ». L'autorité a ainsi répondu à une demande d'entraide judiciaire du Portugal.

En raison des vastes investigations menées, une équipe d'enquête commune a été mise sur pied en mai 2015 avec les autorités portugaises, précise encore le MPC. Ce dernier ne peut pas apporter davantage de précisions.

Soupçons en Angola

Selon les informations des deux journaux dominicaux, les autorités suisses s'intéressent notamment à l'ancien directeur de la filiale angolaise de la banque portugaise. Ce dernier est soupçonné de blanchiment d'argent.

Au Portugal, il est également soupçonné d'avoir participé à une vaste escroquerie. Lorsqu'il dirigeait la filiale angolaise de Banco Espirito Santo, l'établissement aurait accordé en masse des crédits non couverts, qui n'auraient jamais été remboursés. L'ancien directeur et sa famille en auraient eux-mêmes profité, à hauteur de 500 millions de dollars (autant de francs suisses), selon les deux journaux.

La banque Banco Espirito Santo avait fait faillite en août 2014. Les autorités portugaises avaient alors transféré ses actifs sains dans une nouvelle banque baptisée Novo Banco, renflouée à hauteur de 4,9 milliards d'euros (5,2 milliards de francs). Les actifs considérés comme toxiques sont restés dans l'entité d'origine, avec une valeur quasiment nulle.

L'Etat portugais a annoncé vendredi avoir cédé 75% de Novo Banco au fonds américain Lone Star. Ce dernier s'est engagé à la recapitaliser à hauteur d'un milliard d'euros.

(ats/nxp)

Créé : 02.04.2017, 11h16

Banco Espirito Santo : une majorité d'émigrés lésés acceptent un compromis

2015-10-04T06:14:36Z

Banco Espirito Santo : une majorité d'émigrés lésés acceptent un compromis

Publié le 01/10/2015 à 16:35 | AFP

Les clients lésés de Banco Espirito Santo (BES) résidant hors du Portugal ont accepté à 80% une proposition visant à récupérer une partie de leurs économies, a annoncé jeudi Novo Banco, successeur de BES, dans un communiqué.

BANCO ESPIRITO SANTO

Des Portugais de Suisse s'unissent contre leur banque

2015-08-25T01:32:59Z

Scandale mardi 25 août 2015

Des Portugais de Suisse s'unissent contre leur banque

Par Sébastien Dubas

Les clients de Banco Espirito Santo ont vu leur compte épargne bloqué l'été dernier. La banque les presse d'accepter de nouveaux contrats, avec des pertes probables à la clé

Ils seraient environ 7000, répartis entre la France, la Belgique, le Luxembourg et la Suisse. Dont 150 au moins résident à Genève, selon nos informations. Des épargnants d'origine portugaise pour la plupart qui ont fait confiance au fleuron bancaire de leur pays, la Banco Espirito Santo (BES). Et qui craignent aujourd'hui de tout perdre.

Ces Portugais de l'étranger ont en commun d'avoir placé leur argent dans ce qu'ils croyaient être des produits financiers sûrs et garantis. En réalité, leur argent s'est retrouvé dans des « véhicules financiers risqués » créés au début des années 2000 par la banque portugaise avec l'aide de Credit Suisse, comme l'a révélé le Wall Street Journal l'été dernier}

. Des produits intitulés « Top Renda » (Top Rendement), « EuroAforro » (Euro Epargne) ou « Poupança Plus » (Economies Plus) qui sonnent d'autant plus faux aujourd'hui aux oreilles des clients lésés.

[…] Le 10 août, des centaines de Portugais de l'étranger se sont rendus à Lisbonne pour aller manifester devant le siège de Novo Banco. Sans succès. « C'est le silence radio, poursuit Helena Batista. Les dirigeants refusent de nous parler. »

Or la date butoir approche. Et la banque se fait toujours plus insistante pour tenter de convaincre les clients indécis d'accepter les nouvelles modalités. Certains ont reçu plusieurs appels depuis la mi-juillet, parfois tard le soir. « On leur dit qu'ils risquent de tout perdre s'ils ne signent pas, raconte Helena Batista. Or ce sont pour beaucoup des personnes âgées, des retraités qui ont aujourd'hui besoin de ces économies. » Lire la suite sur le site du journal Le Temps.

l'ancien patron de Banco Espirito Santo assigné à résidence

2015-07-25T11:49:46Z

Portugal : l'ancien patron de Banco Espirito Santo assigné à résidence

Lisbonne - L'ancien patron de Banco Espirito Santo (BES), Ricardo Salgado, a été assigné à résidence vendredi, après avoir été interrogé par un juge d'instruction sur ses responsabilités dans l'effondrement du groupe financier portugais il y a un an, a annoncé son avocat.

L'avocat, Francisco Proença de Carvalho, qui juge la mesure disproportionnée, a cependant indiqué que son client n'aurait pas à porter un bracelet électronique, alors qu'il s'adressait à la presse dans la nuit de vendredi à samedi après un interrogatoire de 12 heures de M. Salgado.

Lundi, l'ancien banquier avait été interrogé par le ministère public, qui avait décidé de sa mise en examen et de son renvoi devant un juge d'instruction. Dans un communiqué publié vendredi, le parquet a notamment évoqué des soupçons de falsification, abus de confiance, fraude fiscale ou encore blanchiment de capitaux.

La banque du Portugal avait dû mettre en œuvre en urgence, le 3 août 2014, un plan de sauvetage de Banco Espirito Santo, dont elle avait regroupé les actifs sains dans une structure de transition baptisée Novo Banco.

Celle-ci avait été recapitalisée à hauteur de 4,9 milliards d'euros, dont 3,9 milliards par l'Etat portugais.

Depuis un an, de nombreuses enquêtes ont été ouvertes par la justice portugaise pour déterminer les responsabilités dans cette affaire.

Lors d'une audition parlementaire, en décembre, Ricardo Salgado avait nié avoir donné des instructions pour maquiller les comptes du groupe Espirito Santo, largement déficitaires.

Mais la Banque du Portugal a engagé depuis une série de procédures contre plusieurs anciens dirigeants de BES, dont son ex-patron, soupçonnés notamment d'actes de malveillance et de gestion ruineuse.

Les forces de l'ordre ont également mené une série de perquisitions et saisi des biens appartenant à la famille Espirito Santo, dernière dynastie bancaire au Portugal, et à son groupe financier.

La plus importante, en mai, avait concerné 600 biens immobiliers, dont la valeur totale est estimée à plus d'un milliard d'euros. En juin, la justice avait aussi confisqué des bijoux, des tapisseries ou encore des voitures.

L'interrogatoire de Ricardo Salgado intervient un an jour pour jour après son arrestation dans le cadre d'une autre affaire financière, où il avait été mis en examen pour blanchiment de capitaux, avant d'être remis en liberté contre une caution de 3 millions d'euros.

ode/plh

(©AFP / 25 juillet 2015 02h05)

Des clients lésés de Banco Espirito Santo manifestent en marge du forum de la BCE

2015-05-27T03:39:44Z

Des clients lésés de Banco Espirito Santo manifestent en marge du forum de la BCE

Publié le 23 mai 2015 à 18h00

Lisbonne, 23 mai 2015 (AFP)

Plus d'une centaine de personnes ont bruyamment manifesté samedi en marge du forum annuel de la Banque centrale européenne (BCE) à Sintra, près de Lisbonne, pour réclamer leur argent perdu, à l'appel de l'Association des clients lésés de Banco Espirito Santo (BES).

La chute de BES, à l'été 2014, avait fait trembler le secteur financier portugais, affectant aussi des milliers de clients qui avaient troqué leur épargne contre des produits toxiques du groupe Espirito Santo, présentées pour la plupart comme des produits financiers sans risque.

« Nous voulons récupérer les économies de toute une vie » ou encore « ouvrez les portes des prisons, mettez-y les escrocs », pouvait-on lire sur les pancartes brandies par les manifestants devant l'hôtel où se rassemble depuis jeudi le gotha mondial de la finance.

« Nous avons pu transmettre une lettre au président de la BCE, Mario Draghi, avec qui nous espérons pouvoir parler pour résoudre la situation », a déclaré à l'AFP Alberto Neves, le vice-président de l'association.

Selon le quotidien portugais Diario Economico, la BCE a bloqué en mars une première solution de la Banque du Portugal pour ces clients, qui aurait pu leur permettre de récupérer 30 à 40% des quelque 500 millions d'euros placés.

Mais l'Association des clients lésés de BES affirme que le régulateur européen a été mal informé par la Banque centrale portugaise.

Cette dernière avait obligé BES, l'an dernier, à inscrire dans ses comptes une provision de 1,25 milliard d'euros pour protéger les petits détenteurs de titres. Mais elle assure désormais que cette réserve « ne constitue pas une garantie de remboursement ».

Du coup, ces clients continuent à réclamer leur dû auprès de Novo Banco, né le 3 août des décombres de Banco Espirito Santo et renfloué à hauteur de 4,9 milliards d'euros, dont 3,9 milliards apportés par l'Etat et un milliard par les banques.

Selon l'hebdomadaire Expresso, la Banque du Portugal a engagé une série de procédures contre plusieurs anciens dirigeants de BES dont son ancien patron, Ricardo Salgado, accusés notamment d'« actes de malveillance » et de « gestion ruineuse ».

ode/nas

RICARDO PLC © 2015 AFP.

Les clients lésés de Banco Espirito se tournent vers Mario Draghi

2015-05-21T22:16:59Z

Les clients lésés de Banco Espirito se tournent vers Mario Draghi

Challenges / Publié le 22-05-2015 à 00h04

Les clients de la banque Portugaise, Banco Espirito, qui s'est effondrée en 2014, se tournent vers le patron de la BCE pour obtenir un dédommagement en échange des sommes perdues.

L'Association des clients lésés de Banco Espirito Santo (BES), dont la chute a fait trembler le secteur financier portugais, demande l'intervention de la Banque centrale européenne (BCE) pour récupérer l'argent perdu, a annoncé jeudi 21 mai son président. « Nous allons solliciter une entrevue avec le président de la BCE, Mario Draghi, et lui demander d'intervenir en notre faveur pour nous permettre de récupérer nos économies, souvent l'épargne de toute une vie », a déclaré Ricardo Angelo à l'AFP.

L'association compte profiter de la venue au Portugal de Mario Draghi, qui préside le forum annuel de la BCE rassemblant jusqu'à samedi le gotha mondial de la finance à Sintra, près de Lisbonne.

Jugeant que la BCE a été « mal informée » par la Banque du Portugal, Ricardo Angelo souhaite « débloquer la situation » et trouver une solution pour plusieurs milliers d'anciens clients de BES. Ils avaient troqué leur épargne contre des créances toxiques du groupe Espirito Santo présentées pour la plupart comme des produits financiers sans risque. En tout, ils ont placé plus de 500 millions d'euros.

Alors que la Banque du Portugal avait obligé BES l'an dernier à inscrire dans ses comptes une provision de 1,25 milliard d'euros pour protéger les petits détenteurs de titres, elle assure désormais que cette réserve « ne constitue pas une garantie de remboursement ».

Agences envahies et manifestations

Du coup, ces clients continuent à réclamer leur dû auprès de Novo Banco, né le 3 août des décombres de Banco Espirito Santo et renfloué à hauteur de 4,9 milliards d'euros, dont 3,9 milliards apportés par l'Etat et un milliard par les banques.

« Le seul objectif de la Banque du Portugal est de vendre à tout prix Novo Banco, au détriment des clients qui se sont fait piéger et ont toujours plus de problèmes financiers et psychologiques », accuse Ricardo Angelo dans une lettre adressée à Mario Draghi.

Les membres de l'association, qui envahissent régulièrement les agences de Novo Banco, ont prévu de manifester vendredi et samedi aux abords du complexe hôtelier à Sintra où se déroule le forum de la BCE.

(Avec AFP)

Espirito Santo : l'ancien directeur entendu

2015-04-13T01:51:05Z

Espirito Santo : l'ancien directeur entendu

lundi, 13.04.2015

Ricardo Salgado, ex-président et fondateur de la banque Espirito Santo (BES), a été interrogé depuis jeudi par l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (Finma), concernant ses activités d'administrateur non exécutif de la banque privée (BPES) que le groupe possédait en Suisse.… Lire la suite sur le site de l'Agefi suisse.

Bataille de géants entre Mittal, Goldman Sachs et la Banque du Portugal

2015-04-13T01:49:00Z

Oak Finance Luxembourg

Bataille de géants entre Mittal, Goldman Sachs et la Banque du Portugal

Publié le vendredi 10 avril 2015 à 18:17

Pas contents, Goldman Sachs, Paul Singer's Elliott management Corp, Lakshmi Mittal, le fonds de pension néozélandais et huit autres investisseurs : jusqu'à décembre, la Banque centrale du Portugal avait décidé que les dettes de Oak Finance Luxembourg seraient transférées dans la « bonne » banque, Novo Banco, créée dans le contexte du sauvetage de la Banco Espirito Santo.

Selon l'agence Bloomberg, la Banque centrale portugaise, qui a injecté 4,9 milliards d'euros dans le sauvetage du géant bancaire portugais, a fait machine arrière et refuse désormais que ces dettes soient assumées par Novo Banco, les reléguant dans la « bad bank ».

Pour les douze investisseurs qui avaient réuni 835 millions d'euros dans Oak Finance créée par Goldman Sachs pour aider BES à investir dans une raffinerie au Venezuela, la pilule est évidemment difficile à avaler puisqu'on ignore encore combien ils pourraient y laisser de plumes. Dans un document que Bloomberg a consulté et qui date de mars, les investisseurs réclament le remboursement de 631 millions de dollars.

Dans un communiqué de février, la Banque centrale du Portugal avait indiqué ne pas pouvoir transférer ces avoirs dans Novo Banco car Goldman Sachs posséderait plus de 2% du capital de Banco Espirito Santo, ce que la banque américaine conteste. « La décision de la Banque du Portugal de ne pas restaurer les obligations de Oak Finance à Novo Banco est basé sur des erreurs factuelles et viole les principes de base », a indiqué le porte-parole de la banque, Fiona Laffan, cité par Bloomberg.

(T. L.)

Source de l'article.

Portugal : les vies brisées des petits épargnants de Banco Espirito Santo

2015-03-24T12:40:16Z

Portugal : les vies brisées des petits épargnants de Banco Espirito Santo

AFP le 22/03/2015 à 23:40

Agriculteurs, retraités ou chômeurs, ils ont fait confiance à leur banque et investi l'épargne de toute une vie. Aujourd'hui, ses anciens clients de Banco Espirito Santo (BES), dont la chute a fait trembler le secteur financier portugais, risquent de tout perdre.

Battue par les vents, la plantation de laitues d'Albino Gomes, à Silveira, une bourgade au nord de Lisbonne, tombe en décrépitude, faute d'argent. « Ma conseillère bancaire m'a assuré que c'était un placement sans risque, à rendement garanti. Maintenant, je n'ai quasiment plus rien », dit-il.

A leur insu, environ 5.000 clients de BES ont troqué leur épargne contre des créances toxiques de Rioforte et Espirito Santo International, deux holdings luxembourgeoises du groupe Espirito Santo qui ont entre-temps fait faillite. En tout, ils ont placé plus de 500 millions d'euros.

Bâches plastiques déchirées, routes de terre défoncées, la parcelle agricole de deux hectares d'Albino Gomes manque d'argent frais pour semer des engrais. « Je ne dors plus, j'y pense en permanence », confie l'exploitant, 73 ans, la voix étranglée par l'émotion.

Pour entretenir ses serres, le maraîcher, qui n'a qu'une maigre retraite de 410 euros par mois, a besoin d'un emprunt. Ironie du sort, il compte faire la requête auprès de Novo Banco, né des décombres de Banco Espirito Santo.

L'histoire commence le 3 août, le jour où l'Etat portugais sauve de la faillite Banco Espirito Santo, en y injectant 3,9 milliards d'euros, montant auquel les banques ajoutent un milliard. Les actifs jugés sains sont regroupés au sein de Novo Banco.

Placements à haut risque -

Les petits porteurs sont les premiers à se voir appliquer le nouveau système de sauvetage des banques adopté par l'Union européenne. Idée principale : faire payer les actionnaires et créanciers non prioritaires, pour éviter aux contribuables de mettre la main à la poche.

Ils ont tous investi entre 50.000 et 100.000 euros, parfois plus, à des taux d'intérêt oscillant entre 3 et 4%. Le placement d'Albino Gomes est arrivé à échéance le 31 octobre. Depuis, pas de nouvelles. Son extrait de compte bancaire reste désespérément vide, tout a été remis à zéro.

La garantie de remboursement par l'Etat de 100.000 euros, valable pour des comptes bancaires en Europe, ne joue pas dans son cas, car il a investi dans un produit financier à haut risque.

Inquiète, la Banque du Portugal avait obligé BES l'an dernier à inscrire dans ses comptes une provision de 1,25 milliard d'euros pour protéger les petits détenteurs de titres. Mais aujourd'hui, elle assure que cette réserve « ne constitue pas une garantie de remboursement ».

Si Novo Banco s'était dans un premier temps engagé à racheter les mauvaises créances, son patron Eduardo Stock da Cunha botte désormais en touche. « Il ne revient pas à Novo Banco de payer », mais « on travaille à une solution ».

'Cobayes' des règles européennes -

Ce changement de ton brutal a plongé dans le désespoir des milliers d'épargnants : « l'angoisse est très forte, ils survivent à coup d'antidépresseurs. Leur bête noire, c'est leur conseiller qui les a dupés, et ils ne reculeront devant rien », assure Mario Gomes, fils de l'agriculteur de Silveira.

Il est vice-président de l'Association des clients lésés de BES, dont les membres envahissent régulièrement des agences de Novo Banco, aux cris de « voleurs ! » et « rendez-nous notre argent ! ».

La colère monte. Samedi, une centaine de manifestants ont assiégé la résidence du gouverneur de la Banque du Portugal, Carlos Costa, à Lisbonne, à leurs yeux le principal responsable de leur mésaventure.

Pour eux, il ne fait pas de doute que la Banque du Portugal a changé d'avis pour obtenir le prix fort pour Novo Banco, mis en vente pour rembourser l'Etat et les banques qui ont contribué à son sauvetage.

« Malheureusement, les ratios de capital d'une banque sont jugés plus importants que la détresse des êtres humains », déplore l'avocat Carlos Lucena du cabinet Telles qui représente plusieurs clients spoliés.

« Nous sommes les cobayes du nouveau système européen de sauvetage des banques. Le Portugal est un pays pauvre, ils nous méprisent », se désole Antonio Nunes, 68 ans, fonctionnaire à la retraite, client fidèle de BES pendant 45 ans.

Il a placé 100.000 euros, l'épargne de trois générations, de son beau-père, sa fille et lui-même, « pour aider les petits-enfants ». Pris d'un doute, il avait voulu annuler le contrat au lendemain de sa signature. Mais la banque a réitéré que c'était « un placement sûr ».

Copyright © 2015 AFP. Tous droits de reproduction et de représentation réservés.

« Immoral », « arrogant », un journaliste belge taille un costard au gouverneur de la Banque du Portugal

2015-03-11T06:53:09Z

« Immoral », « arrogant », un journaliste belge taille un costard au gouverneur de la Banque du Portugal

Trends Tendances

10/03/15 à 15:35 - Mise à jour à 15:35

Source : Belga

Le journaliste belge Marc Roche a sérieusement égratigné le gouverneur de la Banque du Portugal, Carlos Costa, dans une interview accordée lundi à la radio portugaise TSF, estimant qu'il était « immoral » et « arrogant ».

Ex-correspondant du journal Le Monde à Londres et auteur de plusieurs essais sur les milieux financiers et la crise, Marc Roche était invité à commenter la version portugaise de son livre « Les banksters, voyage chez mes amis capitalistes », dans laquelle il consacre un chapitre au scandale de la Banco Espirito Santo (BES).

L'été dernier, le sauvetage in extremis de la BES, avait glacé les marchés. Un prêt public de Lisbonne de 3,9 milliards d'euros avait été nécessaire pour sauver les actifs sains de l'établissement après que des irrégularités eurent été constatées dans les holdings luxembourgeois gérés par le groupe Espirito Santo.

Le problème de la BES « symbolise à la perfection les 'banksters' »

Selon Marc Roche, Carlos Costa aurait dû assumer ses responsabilités après ce scandale. « Quand on a dans ses attributions la supervision des banques et qu'on ne le fait pas de façon correcte, quand on sait ce qui se passe dans l'une des principales banques portugaises mais qu'on ne pose pas de question à ses amis qui gèrent les banques parce qu'on en est proche, peut-être parce qu'on est de la même famille ou parce qu'on est allé à l'école avec eux : que faire ? Que faire quand on commet une faute dans son travail ? On démissionne ou on est licencié. Mais ici, le gouverneur continue comme si de rien n'était. Il est immoral », a déclaré Marc Roche.

« Carlos Costa doit assumer ses responsabilités parce qu'il n'a pas suffisamment contrôlé le milieu bancaire. En refusant de démissionner, il fait preuve d'arrogance, une caractéristique commune à tous les acteurs de la crise financière. »

Pour Marc Roche, le scandale de la BES est « pire que celui de Lehman Brothers, de la Banque d'Ecosse ou des Landesbanken, car il s'agit d'une banque très grande dans un petit pays ».

Le journaliste affirme enfin que le problème de la BES "symbolise à la perfection les 'banksters' (banquiers gangsters ; NDLR) parce qu'il engendre un sentiment d'impunité, de recours aux paradis fiscaux, à des opérations camouflées et à des relations politiques. Il résulte également de la faiblesse du régulateur et de la banque centrale".

Il souligne néanmoins que ses critiques visent uniquement le contrôle de la banque d'investissement et de la spéculation, pas les gestionnaires de l'économie réelle du pays.