Paradis Fiscaux et Judiciaires

Des centaines de plateformes de cryptomonnaies, dont Binance, ont été exclues du marché européen par une nouvelle réglementation

2026-07-03T17:23:45Z

Lucie Robequain Le Monde Publié le 01 juillet 2026 à 16:20. / Modifié le 03 juillet 2026 à 15:02. 4 min. de lecture

C'est un coup de tonnerre comme il en existe peu dans le monde des affaires. Faute d'agrément, la plateforme d'échanges de cryptomonnaies Binance est contrainte de cesser ses activités en Europe. La société, qui revendique plus de 300 millions de clients dans le monde et se présente comme le leader mondial du secteur, n'a pas réussi à décrocher l'autorisation de poursuivre ses activités à compter du 1^er juillet. En cause, la réglementation MiCA (Markets in Crypto-Assets) qui va entrer en vigueur et imposer au secteur des exigences en matière de gouvernance, de fonds propres, de contrôle interne et de cybersécurité.

Binance avait déposé une demande d'agrément en Grèce, ce qui lui aurait donné le droit d'évoluer dans tous les pays de l'Union européenne (UE), en vertu du principe de « passeport européen ». Elle a fait miroiter pour cela des milliards d'euros d'investissements et de nombreux emplois à Athènes. Et recruté 1500 salariés à l'échelle mondiale pour garantir sa conformité aux différentes législations. Lire la suite.

D'un rapt en France à un « wallet » de cryptomonnaies au Venezuela : voyage dans le circuit de blanchiment d'une rançon

2026-05-28T02:01:09Z

Par Antoine Albertini Publié hier à 05h00

Temps de Lecture 5 min.

Quel est le rapport entre l'enlèvement du père d'un entrepreneur en cryptomonnaies, une rançon versée sur le portefeuille numérique d'une ressortissante vénézuélienne et le plus grand parc animalier du monde, en Inde ? C'est une zone d'ombre d'un dossier emblématique de « cryptorapts », peut-être la matrice de la vague de séquestrations qui a semé la panique parmi les entrepreneurs du secteur des cryptomonnaies en 2025.

[…] Le 24 août 2023, dans une petite commune de la Sarthe, B. D., 60 ans, est enlevé par plusieurs individus. L'homme est le père d'un trentenaire, un « influenceur » basé à Malte qui a fait fortune dans les jeux en ligne sous le pseudonyme de TeufeurS. Par téléphone, les ravisseurs exigent le versement d'une importante rançon et multiplient les messages d'intimidation. L'un de ces SMS menace : « Dans 5 min, un doigt qui saute (…) Tic tac… ». TeufeurS, alors en voyage en Grèce, parvient à s'exécuter non sans difficultés : plusieurs versements pour un montant total de 1,7 million d'euros sont finalement transférés sur des « wallets », des portefeuilles numériques de cryptoactifs dont les adresses lui ont été communiquées par les malfaiteurs. Dans la nuit du 24 au 25 août, son père est retrouvé sain et sauf sur une route de campagne. Il n'a, apparemment, subi aucun sévice. Lire la suite.

Royaume-Uni : Farage visé par une enquête pour un don non déclaré de 5 millions de livres

2026-05-14T05:57:51Z

Agence France-Presse 13 mai 2026 à 16h05

Le comité d'éthique du Parlement britannique a ouvert une enquête visant Nigel Farage, chef du parti anti-immigration Reform UK, pour ne pas avoir déclaré un don de 5 millions de livres (5,7 millions d'euros) reçu quelques mois avant de se présenter aux législatives de 2024, selon plusieurs médias britanniques.

Contacté par l'AFP, le comité chargé de veiller au respect des règles éthiques du Parlement n'a pas immédiatement confirmé ces informations.

Le Guardian avait révélé fin avril que le dirigeant de Reform, qui avait initialement indiqué ne pas se présenter aux législatives de juillet 2024, avait changé d'avis quelques semaines avant les élections, après avoir reçu ce don de la part d'un magnat des cryptomonnaies, le thaïlandais-britannique Christopher Harborne.

Nigel Farage, 62 ans, avait justifié sa non-déclaration en soulignant que, n'étant pas député à l'époque, il n'était pas tenu de déclarer ce don, qui était « purement privé » et « pas politique du tout ».

Il avait affirmé que cet argent était censé lui permettre « d'assurer (sa) sécurité pour le reste de (sa) vie ».

M. Farage est « en contact avec le comité » et « a toujours été clair sur le fait que ce don était personnel et inconditionnel et qu'aucune règle n'avait été violée », a souligné mercredi un porte-parole de Reform dans un communiqué. « Nous avons hâte d'en finir avec cette histoire une fois pour toutes ».

Selon le site officiel du Parlement britannique, tout nouveau député doit déclarer « tous ses intérêts financiers et tout bénéfice enregistrable reçu dans les 12 mois précédant son élection ».

Si l'enquête montrait que Nigel Farage a enfreint les règles du Parlement, il pourrait faire l'objet de sanctions, pouvant aller jusqu'à une suspension et l'organisation d'une nouvelle élection dans sa circonscription de Clacton (sud-est de l'Angleterre), selon le Financial Times.

L'annonce de cette enquête intervient alors que Reform UK est sorti gagnant des élections locales organisées jeudi dernier. Ce parti a remporté 1.452 sièges d'élus locaux à travers l'Angleterre, y compris dans des bastions travaillistes du nord du pays.

Le Labour au pouvoir a quant à lui perdu près de 1.500 sièges sur les plus de 2.500 en jeu qu'il détenait.

Christopher Harborne, principal donateur de Reform UK, a donné 22,19 millions de livres à ce parti qui a succédé en 2018 au Brexit Party, dont 9 millions en une seule fois en août 2025, soit les deux tiers de tous les dons reçus par ce parti, selon le site DonationWatch qui recense les dons aux partis politiques britanniques.

Agence France-Presse

620.000 bitcoins envoyés par erreur à des clients coréens incrédules : l'incroyable bévue qui a précipité le krach des cryptos

2026-02-21T07:15:02Z

Par Nessim Aït-Kacimi Publié le 21 févr. 2026 à 07:42

Du fait de son offre limitée à 21 millions d'unités, le bitcoin est en théorie prémuni contre la « planche à cryptos », l'hyperinflation de la création sans limite des petites cryptos et jetons. Pourtant, sur le marché coréen des cryptos, ce fut Noël avant l'heure pour quelques privilégiés.

Le 6 février, la plateforme coréenne Bithumb a fait une erreur « humaine » colossale. Au lieu d'envoyer 620.000 wons (360 euros) à 249 clients en remerciement de leur fidélité, elle leur a transféré 620.000 bitcoins, soit 34 milliards d'euros au total. Résultat de cette banale erreur d'écriture : plutôt que de recevoir chacun 1,2 euro, ces clients ont reçu 113 millions d'euros en bitcoins chacun - un don du ciel. Ou la version crypto d'« une erreur de la banque en votre faveur » ! Lire la suite.

Pourquoi les banques privées se convertissent désormais aux cryptos

2026-02-01T08:26:06Z

Par Samir Touzani Publié le 1 févr. 2026 à 10:00 Mis à jour le 1 févr. 2026 à 10:08

« Bitcoin est une fraude. » En 2017, Jamie Dimon, le patron de JP Morgan, ne mâchait pas ses mots. Huit ans plus tard, sans jamais se revendiquer convaincu, le dirigeant de la première banque américaine a infléchi son discours. « Je n'aime pas le bitcoin, mais je défends le droit de nos clients à y avoir accès », expliquait-il récemment, alors que l'établissement a progressivement ouvert l'accès à des produits liés aux cryptoactifs au sein de sa banque privée.

A Zurich, le scepticisme était tout aussi affirmé. Fin 2021, peu après un record du bitcoin, Axel Weber, alors président d'UBS et ancien banquier central, estimait que le concept de paiements anonymes « ne survivra pas ». Là encore, le discours a évolué. Selon Bloomberg, UBS travaille désormais à la mise en place d'une offre permettant à certains clients fortunés d'acheter et de vendre du bitcoin et de l'ether, dans un premier temps en Suisse, via des partenaires spécialisés. Lire la suite.

6.600 milliards de dépôts à risque : les banques américaines partent en guerre contre les plateformes crypto

2026-01-07T16:38:23Z

Par Solveig Godeluck Publié le 7 janv. 2026 à 13:09 Mis à jour le 7 janv. 2026 à 14:38

Dans le monde des cryptoactifs, c'est à qui sera le plus créatif pour attirer et retenir les clients. Les plateformes d'échange comme Binance, Coinbase, Crypto.com, Gemini ou Bybit fourmillent d'incitations rémunérées : des bons d'achat ou des jetons gratuits quand on s'inscrit, dont la valeur peut atteindre plusieurs dizaines de milliers de dollars ; une rémunération pour regarder des clips pédagogiques sur la finance décentralisée ; une prime si l'on coopte un nouvel utilisateur ; et même des cartes de débit ou de crédit avec du « cashback » - des remises sur les courses au supermarché ou le plein d'essence, comme font les banques aux Etats-Unis.

C'est là que le bât blesse. Depuis quelques mois, l'American Bankers Association (ABA), qui défend les intérêts du secteur, alerte sur le développement des incitations financières à l'investissement dans les stablecoins. Selon elle, cela risque de détourner l'épargne des Américains de leurs comptes de dépôt, si bien que les banques auront moins d'argent à prêter. Cela ferait trembler toute l'économie du pays. Lire la suite.

Cryptomonnaie en Afrique : « Cette technologie est attractive pour le crime organisé transnational »

2025-12-24T05:05:26Z

Par Antoine Galindo Publié aujourd'hui à 6h20

En avril 2022, la République centrafricaine a été le deuxième pays au monde (après le Salvador) à légaliser le bitcoin comme devise officielle, aux côtés de sa monnaie nationale, le franc CFA. Dans les trois années qui ont suivi, le gouvernement du président Faustin-Archange Touadéra a lancé deux cryptomonnaies étatiques dans le but de moderniser l'économie et attirer des investisseurs étrangers. Dans un rapport publié le 17 décembre, l'observatoire de l'Afrique centrale de l'ONG Global Initiative against Transnational Organized Crime met en lumière les dérives engendrées par cette politique. Pour Nathalia Dukhan, l'une des coautrices du rapport, l'opacité dans laquelle s'est déployée cette politique a contribué à faire du pays une plateforme pour le crime organisé transnational. Lire la suite.

En Afrique, la manne opaque des cryptos face aux monnaies locales

2025-12-24T05:01:35Z

Par Antoine Galindo Publié le 23/12/2025 à 19h19

Niché entre les rives du lac Edouard et les contreforts du rift africain, le parc des Virunga offre un refuge à une faune et une flore uniques. C'est dans ces grands espaces de l'est de la république démocratique du Congo que Sébastien Gouspillou, un entrepreneur français spécialisé dans le minage de bitcoin, a déposé son barda en 2020. Pour y développer « la première ferme de bitcoin africaine », sur invitation d'Emmanuel de Merode, le directeur des Virunga. Depuis 2008, cet anthropologue et primatologue belge se bat pour préserver le parc et ses trésors des ravages de la guerre civile congolaise autant que de l'exploitation pétrolière. Dans cet environnement hostile, où l'administration congolaise ne s'attarde pas, Emmanuel de Merode a délégation de service public. Il dirige un quasi-Etat dans l'Etat, qu'il doit entretenir, protéger et réguler, avec une cohorte de rangers et de conservationnistes. Et surtout, qu'il doit financer.

C'est là qu'intervient Sébastien Gouspillou. Lire la suite.

Le Royaume-Uni promet un cadre complet pour les cryptomonnaies à partir de 2027

2025-12-15T06:48:52Z

Par Les Echos Publié le 15 déc. 2025 à 08:11Mis à jour le 15 déc. 2025 à 08:17

Londres veut instaurer un nouveau régime complet sur les cryptomonnaies à partir d'octobre 2027, annonce ce lundi matin le ministère des Finances britannique dans un communiqué. Le but : « faire du Royaume-Uni une destination mondiale pour les actifs numériques. »

La nouvelle loi, que le gouvernement présentera au Parlement plus tard dans la journée de lundi, étendra la réglementation financière existante aux entreprises impliquées dans la cryptographie, alignant ainsi la Grande-Bretagne sur les Etats-Unis plutôt que sur l'Union européenne, qui a élaboré des règles spécifiques à ce secteur. Elle sera publiée en 2026.

[…] De fait, les données du secteur bancaire publiées en octobre dernier ont montré que les pertes financières subies par les consommateurs britanniques suite à des escroqueries à l'investissement avaient bondi de 55 % en un an pour atteindre 629 millions de livres sterling, les fausses cryptomonnaies figurant en tête de liste de ces escroqueries. En mars dernier, le quotidien britannique « The Guardian » avait ainsi révélé qu'une escroquerie aux cryptomonnaies, opérant depuis la Géorgie, avait dérobé 9 millions de livres à des personnes au Royaume-Uni. Et une ressortissante chinoise résidant outre-Manche a été condamnée en septembre pour une fraude au bitcoin de plusieurs milliards de livres. Lire la suite.

Escroqueries aux faux placements : coup de filet à Chypre

2025-11-04T11:11:05Z

Le Monde Publié aujourd'hui à 12h31

Temps de Lecture 1 min.

Au moins neuf personnes ont été interpellées à Chypre, en Allemagne et en Espagne, entre le 27 et le 30 octobre, dans le cadre d'une opération visant un réseau d'arnaques à l'investissement, a annoncé le parquet de Paris, mardi 4 novembre. Les enquêteurs ont saisi 1,5 million d'euros, en espèces, sur des comptes bancaires ou des portefeuilles de cryptoactifs, mais aussi des montres de luxe pour une valeur de plus de 100 000 euros.

L'opération visait plus spécifiquement les personnes chargées de blanchir les profits tirés d'arnaques à l'investissement – les victimes se voyaient proposer des placements à très fort rendement, qui n'existaient pas, et l'argent « investi » était empoché directement par les escrocs. « Les cryptoactifs issus de ces escroqueries étaient ensuite blanchis, notamment via la blockchain, pour un montant avoisinant 700 millions de dollars (610 millions d'euros) », écrit le parquet de Paris. Lire la suite.